澳洲存款能查到吗？
作为全球反洗钱监管体系中最重要的一环，澳大利亚在2018年4月颁布了《全面反洗钱和恐怖主义融资条例》（CAMS）。 CAMS涵盖范围广泛，规定严谨，旨在为打击洗钱、恐怖主义融资和其它形式的犯罪提供强有力的指导框架。 新法规适用于澳大利亚公民和居住在澳大利亚的非公民。
根据该法律，金融机构需要建立和完善反洗钱内部控制制度，遵循反洗钱义务的7个核心原则并制定相关流程，包括： 客户身份识别； 客户尽职调查（CDD）； 风险为本的反洗钱制度； 交易记录保持； 报告可疑交易； 培训员工掌握反洗钱的知识和技能； 配合监管机构的检查和评估。
同时，新法增加了金融机构对客户尽职调查（CDD）的责任，要求金融机构更为积极主动地收集和分析客户信息。在客户尽职调查中，应考虑客户的下列信息： 客户的身份； 客户的个人背景，包括金融状况以及是否可能与洗钱或恐怖分子融资活动相联系； 与客户开展的业务的性质及其所面临的洗钱或恐怖分子融资风险的程度； 在进行任何交易时，须保持交易记录的完整。
新的《洗钱及恐怖份子资金管制条例》于2019年2月生效，取代了之前1991年的《洗钱预防法令》。 除了加强反洗钱的要求外，新条例还扩大了受反洗钱法约束的行为主体的范围，将一些非金融企业也纳入其中，并要求这些主体制订自己的反洗钱政策和程序。